NAWIGATOR:      Strona główna -> Doniesienia i nowości: Fundusze emerytalne

Ósmy ranking KNUiFE

Ósmy oficjalny ranking funduszy emerytalnych opublikowany przez KNUiFE stał się dla nas pretekstem do pierwszego zestawienia OFE, z których usług należy lub nie należy korzystać.

Wyniki inwestycyjne OFE są słabe, co w połączeniu z wysokimi opłatami pozbawia II filar ekonomiecznego sensu. Niektóre z nich inwestują w miarę przyzwoicie, większość słabo.

W pierwszej grupie funduszy znalazły się OFE, które radzą sobie dobrze i bardzo dobrze. Jeżeli zamierzasz zmienić OFE, weź pod uwagę tylko fundusze znajdujące się na niej. Oto czołówka:

  • ING Nationale-Nederlanden - od zawsze na plusie.
  • Sampo - od roku w czołówce, zawsze blisko średniej
  • PZU - znalazł dobry środek na trudne czasy
  • Allianz - wyniki w okolicach średniej, ale dzięki niskim opłatom gwiazda emerytalna.
  • Commercial Union - miejmy nadzieję, że to tylko chwilowy spadek formy.
Ranking banków dla firm

Do drugiej grupy zaliczyliśmy fundusze, które przydarzają się wpadki a ich wyniki oscylują w pobliżu średniej rynkowej. Jeżeli jesteś członkiem któregoś z nich, daj zarządzającym jeszcze pół roku lub rok. Na razie nie polecamy jednak przenoszenia się do tych OFE.

  • Polsat - upadek gwiazdy sprzed lat, od roku słabo mimo szansy na szybkie przenoszenie aktywów.
  • Credit Suisse - Górny przedział stanów niskich, nie zaszkodziłoby, gdyby był trochę tańszy dla swoich członków.
  • Zurich - zmiana właściciela nie wpłynęła na wyniki - mogłoby być lepiej, ale nie ma powodów do paniki.
  • Pekao - fuzja za fuzją a wciąż poniżej średniej. Na szczęście niewiele.
Ranking banków dla firm

Trzecia grupa to ściana płaczu. Jedyną szansą tych funduszy jest fakt, że w kolejnych rankingach KNUiFE ich wyniki przestaną obciążać wpadki z pierwszych trzech lat działania. Nie wpływa to jednak na naszą opinię, że fundusze te są po prostu złe. Cztery lata to już wystarczający okres; pozwalający podjąć decyzję o ucieczce z OFE. Podejmując taką decyzję przejrzyj jeszcze rankingi procentowe i sprawdź, czy masz już prawo do zmiany OFE bez karnej opłaty transferowej.

  • DOM - od półtora roku poniżej średniej ważonej. Naszym zdaniem prawie bez szans.
  • AIG - od zawsze (!) poniżej średniej ważonej.
  • Bankowy - złe inwestycje, wyniki poprawione dużymi dopłatami.
  • Ergo Hestia - zmiana akcjonariusza nic nie pomogła, nadal jest źle bez większych szans na poprawę wyników. Agresywna akwizycja na rynku wtórnym powoduje, że mamy o tym funduszu coraz gorsze zdanie.
  • Pocztylion - Poczcie doradzamy raczej skupienie się na listach i znaczkach, inwestycje trafiają w chmury.
  • Skarbiec-Emerytura - zdecydowanie okradziony przez Ali Babę i czterdziestu rozbójników.
  • Kredyt Bank - drogo, bez szans i z nadzieją na przejęcie.

(6.04.2003)


 NAWIGATOR:      Strona główna -> Doniesienia i nowości: Fundusze emerytalne